AML ¿obstáculo o necesidad?

Victoria Sopko, Marketing Expert, presenta un nuevo informe sobre los conceptos básicos de AML en Europa y cómo EvenBet Gaming como desarrollador de plataformas de juegos confiable puede ayudarlo
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¿Lo tienes todo? La confiabilidad probada, la autenticación segura del usuario, la confirmación de las transacciones financieras y todas las demás configuraciones necesarias son la clave para la seguridad de la plataforma de juego. Si una plataforma de juegos no cumple con todos los requisitos reglamentarios y de seguridad, por ejemplo, las directivas AML, puede convertirse en un desastre para un operador de iGaming.

Muchos sectores industriales están influenciados por la pandemia, lo que resulta en el cierre de edificios y la pérdida de puestos de trabajo. Por lo tanto, los operadores transfieren negocios en línea. Surgen nuevos riesgos. 

Blanqueo de capitales en iGaming

La regulación AML tiene como objetivo la seguridad y la ausencia de cualquier actividad ilegal que puedan cometer los usuarios. Todos los usuarios que vienen a jugar y apostar en la plataforma iGaming deben verificarse para calcular el nivel de riesgo. Además, es fundamental evaluar a los jugadores en períodos regulares. 

Lo más probable es que los jugadores asociados con organizaciones criminales ingresen a la sala de póquer en línea, a las casas de apuestas deportivas o al casino en línea con giros bancarios para lavar su dinero. Esas son mulas y proceden en nombre de los criminales, o los llamados lavadores. A menudo, serían desempleados, estudiantes o padres que se quedarían en casa. 

El lavado de dinero en los casinos probablemente ocurrirá de la siguiente manera. El dinero que se necesita para lavar se convierte en fichas, se juega con él durante un período de tiempo muy pequeño y luego se intenta cobrar.

Una guía rápida sobre AML en Europa

Es importante señalar que cada país miembro de la UE tiene sus propios reguladores. A los operadores de iGaming les ocasiona numerosas dificultades, ya que deben cumplir plenamente con las normativas de cada país en el que operan. Explicaremos algunas de las más habituales. 

La Unión Europea (UE)

En 2015, la EU Commission emitió la cuarta Directiva contra el blanqueo de capitales para combatir el blanqueo de capitales. Esta directiva no se ajustaba completamente a las necesidades de la industria del juego allí, por lo que extendieron la directiva 5AMLD EU. En pocas palabras, el propósito de estas directivas ofrece el cumplimiento del programa ALD principalmente en los sectores financieros, entre ellos la industria de juegos y apuestas, como Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD).

KYC (Conozca a su cliente) es un proceso de identidad de usuario y una parte crucial de AML. Su objetivo es el control total de la financiación durante el registro del jugador o después para evitar transacciones financieras sospechosas. 

La Unión Europea ha sido uno de los impulsores más activos de marcos legislativos destinados a combatir el blanqueo de capitales, al menos en la forma en que hoy nos aparecen la legislación y sus conceptos a nivel mundial. Sin embargo, las directivas de la UE no solo afectaron directamente a sus estados miembros, sino que debido a la naturaleza estricta de las leyes, forzaron indirectamente a quienes interactuaban de alguna manera con los miembros de la UE a adoptar un tipo similar de requisitos. En estos días, dondequiera que se encuentre, es seguro asumir que algo similar a los requisitos de la UE también se aplicará a usted. 

Gran Bretaña

Como ha sido el tema más candente y urgente de los últimos años en lo que respecta al Reino Unido, es imposible no mencionar el Brexit. A pesar de que el Reino Unido abandonó la Unión Europea y ya no está obligado a implementar directamente las directivas AML en su propia legislación, se mantendrá la intención de mantenerse al día con los más altos estándares globales. Incluso si los principios de implementación anteriores no se aplican, deberíamos esperar que ideas similares se reflejen en la legislación nacional del Reino Unido. Además, el Reino Unido sigue siendo miembro del Consejo de Europa, así como de otras numerosas instituciones financieras intergubernamentales, como el GAFI antes mencionado. 

En lo que respecta a la legislación nacional contra el blanqueo de capitales, se compone de una serie de leyes del Parlamento y de reglamentos aprobados en los últimos 20 años. 

La primera es la Ley de Activos del Crimen de 2002 (POCA). Esta es la principal legislación AML del Reino Unido. Es aquí donde encontrará qué acciones entran dentro de la definición de lavado de dinero. También es la ley que exigió que los bancos y las instituciones financieras establezcan mecanismos para prevenir el lavado de dinero; estos serán los notorios procedimientos de diligencia debida y seguimiento de los clientes.

En segundo lugar, tenemos la Ley de Terrorismo de 2006. Si bien la POCA se centró en prevenir el lavado de activos delictivos, aquí, como sugiere el nombre, la intención es evitar el financiamiento de actividades terroristas. Esto tenía que reflejarse en los procedimientos KYC / DD.  

Por último, pero no menos importante, están las Regulaciones sobre Blanqueo de Capitales de 2017 y 2019, por cuyo poder se profundizó aún más el requisito de diligencia debida del cliente y diligencia debida mejorada. 

Chipre

La esfera de iGaming es legal en Chipre. Las regulaciones aquí difieren más o menos y los operadores están regulados por la Autoridad Nacional de Apuestas (NBA). La propia directiva AML de Chipre se llama Ley de Prevención y Supresión del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo de 2007 a 2021. De hecho, refleja todos los puntos principales de la directiva europea.

Gibraltar

POCA es una ley de Gibraltar que se esfuerza por bloquear cualquier tipo de abuso del sistema financiero para el lavado de dinero ilícito. También inicia procesos asociados al decomiso, investigación y recuperación del producto de la conducta ilícita.

Suiza

Suiza tiene regulaciones bastante severas para combatir y detener el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La Secretaría aplica los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Por lo tanto, la legislación suiza cumple principalmente con las recomendaciones internacionales del GAFI.

Suiza fue uno de los primeros países en tomar medidas para luchar contra el blanqueo de capitales. Las medidas suizas contra el lavado de dinero se establecieron en 1977 con el Acuerdo de Diligencia Debida (CDB) y se han ido ampliando desde la diligencia debida de los bancos suizos (CDB)CDB es una de las columnas principales en la lucha contra el lavado de dinero.

Suiza tiene una legislación ALD notable, y sus bancos y otras instituciones financieras están sujetos a las condiciones para KYC.

Plataforma de juegos para ayudar en AML

¿Ya tiene una plataforma de juegos o quizás planea configurar una? Consulte la lista imprescindible de configuraciones de la plataforma de juegos para ayudarlo con los problemas de AML y administrar un negocio seguro.

  1. Control total en el back-office. El administrador tiene la posibilidad de configurar el bloqueo, la verificación y la confirmación obligatoria de las transacciones financieras entre usuarios por parte de un moderador.   
  2. Potente solución antifraude con control de descarga de virutas. ¿Qué pasa si los usuarios no pueden transferir chips entre sí? En este caso, es necesario controlar el juego coordinado (por ejemplo: dos personas en la mesa o mesa privada). Esta configuración se usa no solo para fines de AML, sino también para evitar engañar a los jugadores como en los juegos negociados.
  3. Cualquier rigidez en la retirada de dinero del sistema. En el back-office de EvenBet Gaming , un operador puede establecer cualquier rigidez deseada en el retiro de dinero y automatizarlo. El retiro se inicia tan pronto como el jugador lo desee. Se puede configurar con confirmación selectiva por parte del moderador. O la confirmación puede incluso ser obligatoria, por ejemplo, para nuevos usuarios o un cierto límite de retiro. Un jugador puede retirar $ 15 sin ningún problema, pero $ 15,000 solo con confirmación. Puede haber una confirmación para cada usuario que puede requerir mucho trabajo manual, pero garantiza la seguridad.

Conclusión

El problema más difícil al iniciar un negocio es el cumplimiento legal y completo del sistema regulatorio. ¿Cómo hacerlo menos estresante? La respuesta es elegir el proveedor de plataforma de iGaming adecuado que facilitará una variedad de procesos relacionados con AML. Especialmente considerando una tendencia al alza de los juegos de azar en línea. 

Según Statista, se pronostica que los ingresos brutos del juego (GGR) en línea de Europa alcanzarán los 29.300 millones de euros en 2022. En esta región, la esfera de los juegos de azar tiende a crecer a una tasa del 10% anual. Al mismo tiempo, da más espacio para la delincuencia. Con el desarrollo de la industria y la mejora del crimen, las regulaciones de iGaming y las leyes ALD se están volviendo más estrictas. 

En la plataforma EvenBet Gaming, tenemos todas estas configuraciones para ayudar a los operadores a administrar sus negocios de manera segura, confiable y eficiente dentro de Europa, haciendo frente con éxito a los problemas de AML

LMG+ 17/06/2021

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